近期，一纸盖有公章的《立案告知书》在受害者群体中传开，标志着“聚币投资平台诈骗案”正式进入刑事司法程序。据原文披露，会昌县公安局已对此案立案侦查，且多地警方正在同步推进相关工作。这意味着，曾经被包装成“区块链暴富神话”的聚币平台，其性质已从“割韭菜现场”被法律定性为刑事案件，相关涉案人员正面临从“操盘手”到“看守所预备席”的巨大转变。 首先，必须打破部分参与者心中“虚拟币不算钱”的自我催眠。聚币推广话术中常称“U（USDT）不是人民币，充值自愿，亏损自负”，但这纯属法盲言论。司法实践早已明确，USDT虽非法定货币，但具有财产价值、可变现、可折算，因此通收取U来吸收资金的行为，同样被计入涉案金额。在多地判例中，虚拟币类非法吸收公众存款、传销案件里的U充值记录均被采纳，按入金价或案发时价格折算后直接计入犯罪数额。因此，不存在所谓的“币圈法外之地”，收到的不是虚拟空气，而是实实在在的法律镣铐。 其次，聚币平台的运作模式已触及四层刑事风险，且层层递进，后果极其严重。第一层是非法经营罪。根据2021年十部门联合发布的文件，境外虚拟货币交易所向境内居民提供服务属于非法金融活动。聚币长期对国内用户开放，其非法性基本明确，该罪名常作为兜底条款适用。第二层是非法吸收公众存款罪。对照该罪的四个构成要件——非法性、利诱性、公开性、社会性，聚币平台通过发行平台币申购、锁仓理财并承诺收益，利用网红带单、社群裂变、直播喊单等方式公开宣传，面向不特定公众吸收资金，将交易通道变为资金池。此类模式在西安BRTR案、上海FB空气币案等判例中已有严惩先例。 第三层，也是最容易被先行打击的，是组织、领导传销活动罪。聚币的团队长体系堪称传销教科书：购买平台币、锁仓构成变相“入门费”；直推、间推、团队业绩抽佣构成典型的“层级计酬”；只要层级达到三级以上且人数超过30人即触犯刑律，而聚币的体量远超此标准。更重要的是，该罪名的打击不依赖境外服务器，推广者手机中的返佣记录、拉新表格、层级架构图、聊天截图等均可作为铁证。即便无法抓获境外主犯，国内的推广链条也会被逐一清查，一抓一串。 第四层，也是刑罚最重的，是集资诈骗罪，最高可判处无期徒刑。原文强调，聚币平台“没跑路”并不代表没有“非法占有目的”。平台强制换币导致用户资产腰斩、控盘拉高出货、清退方案以白菜价收购用户资产等行为，一旦查实，司法解释可直接推定其具有“非法占有”意图。这意味着，无需卷款潜逃，仅通过慢慢稀释、侵占用户资金的方式同样构成诈骗。参考湖北OURBIT案，操控K线、限制提现的主犯被判处十二年以上重刑，聚币操盘手面临的法律后果可想而知。 对于涉案的三类人员，原文进行了明确点名。第一类是幕后操盘手，他们制定规则、控制盘面、挪用资金，属于主犯中的主犯。第二类是网红、KOL（意见领袖）及带单者，切勿以“只是发广告”来洗白，明知是资金盘仍进行引流分佣，将面临帮助信息网络犯罪活动罪、共犯或传销罪的指控。第三类是大小团队长，他们通过直推间推获取返利、建立群组拉人、私聊洗脑，实际上是传销链条上不可或缺的螺丝钉，且往往带有“带血”的性质。 目前，部分涉案人员采取的三种操作极其愚蠢：一是删除聊天记录，但云端数据通常仍有备份；二是装病、装精神崩溃，门诊病历无法成为免死金牌；三是继续忽悠老粉丝，以“新盘重启、交激活费回本”为由进行二次收割，这属于罪加一等的行为。原文指出，唯一的活路是主动投案、如实交代、退缴违法所得。认罪认罚并积极退赃，是从轻减轻处罚的现实通道，若等到警察上门，性质将完全不同。 最后，针对受害者，原文发出严厉警示。聚币崩盘已久，仍有人在群里等待“重启、打新、解冻”，这实际上是团队长为了“续命”而进行的最后收割，而非受害者回本的希望。虚拟货币本身并非原罪，邪恶的是披着“区块链”外衣的资金盘。高收益承诺、层级返佣、网红带单，这三者结合即是典型的庞氏骗局特征。聚币并非第一个此类骗局，也不会是最后一个，但这一次，法律已经不再围观，而是开始收网。请广大读者转发此文，多一人看见，便少一个家庭被“精英人设”骗光养老钱。